各有關單位，轄區(qū)內各金融機構：
為貫徹落實黨中央、國務院關于建立中國(北京)自由貿易試驗區(qū)重大戰(zhàn)略決策，推動更高水平金融開放合作，加快全球財富管理中心建設，經(jīng)市政府同意，北京市地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行營業(yè)管理部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局聯(lián)合制定了《關于推進北京全球財富管理中心建設的意見》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
關于推進
北京全球財富管理中心建設的意見
為貫徹落實黨中央、國務院關于建立中國(北京)自由貿易試驗區(qū)重大戰(zhàn)略決策，推動更高水平金融開放合作，支持北京城市副中心（以下簡稱城市副中心）高質量發(fā)展，提出如下意見。
一、指導思想
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹落實黨的十九大和十九屆歷次全會精神，服務國家金融管理中心建設，促進財富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)范有序健康發(fā)展，更好服務實體經(jīng)濟發(fā)展需要和居民日益增長的資產(chǎn)配置需求，提升在京金融機構全球資源配置能力，打造具有國際競爭力的全球財富管理中心。
二、發(fā)展目標
到2023年，培育一批優(yōu)質財富管理機構和人才，財富管理產(chǎn)品類型不斷豐富，財富管理服務能力持續(xù)優(yōu)化，財富管理發(fā)展水平顯著提升。到2025年，基本建成財富管理法治體系健全、市場規(guī)范有序、國際影響力較大的全球財富管理中心。
三、基本原則
堅持首都定位，發(fā)揮示范引領。緊緊圍繞國家金融管理中心功能，推動財富管理行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，更好發(fā)揮示范引領作用。
堅持對標國際，深化改革開放。充分學習借鑒國際財富管理中心先進制度安排，高起點謀劃、高標準建設北京全球財富管理中心，打造我國金融業(yè)改革開放的新高地。
堅持市場導向，優(yōu)化營商環(huán)境。充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，更好發(fā)揮政府作用，深化金融市場改革，健全市場化、專業(yè)化的運作模式和激勵約束機制，為市場主體營造國際一流營商環(huán)境。
堅持風險底線，統(tǒng)籌發(fā)展與安全。在依法合規(guī)、風險可控前提下，穩(wěn)妥有序推進金融創(chuàng)新。提高金融風險識別、計量、監(jiān)測和控制能力，完善與金融創(chuàng)新相適應的風險防控體系，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。
四、主要任務
（一）健全財富管理機構體系，打造完善的財富管理發(fā)展生態(tài)
1.促進優(yōu)質合規(guī)財富管理機構發(fā)展。支持公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機構在京創(chuàng)新發(fā)展。支持符合條件的外資機構通過獨資、合資等形式依法依規(guī)在京開展證券、基金、理財、養(yǎng)老金管理、保險資產(chǎn)管理等業(yè)務。
2.發(fā)展財富管理專業(yè)服務。支持征信、信用評級、資產(chǎn)評估、會計、審計、法律、咨詢、財務顧問、財經(jīng)資訊、金融信息、人力資源等專業(yè)服務機構充分發(fā)揮作用，不斷提升服務水平。支持專業(yè)機構發(fā)展財富管理、資產(chǎn)管理數(shù)據(jù)服務，提供專業(yè)教育、人才培訓和智庫等服務。
3.拓展應用金融科技。大力支持傳統(tǒng)金融業(yè)務數(shù)字化轉型，支持金融科技研發(fā)投入、場景創(chuàng)設、產(chǎn)品投放和應用推廣。鼓勵財富管理機構依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等技術，拓寬財富管理服務對象范圍，拓展服務廣度和深度，提高財富管理、資產(chǎn)管理多元化配置水平。積極促進區(qū)塊鏈等新技術在資產(chǎn)登記、跨境支付等領域合規(guī)運用。
（二）創(chuàng)新財富管理產(chǎn)品和服務，打造活躍的財富管理市場
4.豐富財富管理工具。鼓勵財富管理機構按照風險承受能力建立專業(yè)化客戶分層管理體系，為服務對象提供全方位的財富管理方案和多元化的財富管理渠道。研究建立銀行、保險、基金、信托、資產(chǎn)管理等領域的綜合性財富管理服務平臺。發(fā)展慈善信托，支持信托公司提高慈善信托財產(chǎn)投資管理能力，豐富慈善信托形式和工具。
5.創(chuàng)新資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機構受托管理保險等長期資金，創(chuàng)新資產(chǎn)管理品種，支持長期投資。支持在京信托機構開展科技信托、綠色信托、養(yǎng)老信托、保險金信托等創(chuàng)新業(yè)務。支持優(yōu)質公募REITs基金管理人在京發(fā)展和管理人中管理人（MOM）、基金中基金（FOF）等產(chǎn)品研發(fā)。支持符合條件的證券公司、基金管理公司、基金銷售機構等申請開展公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點。
6.擴大綠色領域投資。建設全國自愿減排等碳交易中心，為各類綠色資產(chǎn)交易提供定價、評估等服務。探索建設全國綠色項目庫和面向“一帶一路”的國際綠色項目庫，完善市場化綠色投融資增信機制。支持環(huán)境、社會和治理（ESG）第三方評價服務機構在京發(fā)展。積極推動金融機構在城市副中心依法設立綠色金融專門機構，加快設立國際綠色投資集團。鼓勵金融機構、上市公司開展ESG信息披露，加強ESG產(chǎn)品研發(fā)，支持專業(yè)機構研究推出ESG有關指數(shù)，并推動發(fā)揮增信作用。
（三）強化金融基礎設施建設，打造多層次市場體系
7.加強金融基礎設施建設。支持國家重要金融基礎設施在京發(fā)展，加大對國家金融基礎設施的服務保障力度。支持在京金融機構完善基礎設施布局，鞏固提升資產(chǎn)配置、市場引導、資源布局等功能，支撐首都金融應急能力體系建設，提升保障國家金融安全和社會公共安全的功能。
8.服務北京證券交易所發(fā)展。全面支持北京證券交易所發(fā)展，充分發(fā)揮服務創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地作用，促進形成支持創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展的金融生態(tài)體系。擴大新三板掛牌和北京證券交易所后備企業(yè)資源庫，儲備、培育本市一批高新技術企業(yè)掛牌新三板和申報北京證券交易所。加強與津冀及各省市溝通合作，推動全國符合條件的創(chuàng)新型中小企業(yè)到北京證券交易所上市。鼓勵市區(qū)政府投資基金支持北京證券交易所上市企業(yè)和新三板掛牌企業(yè)發(fā)展。推動公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機構發(fā)起設立可投資北京證券交易所上市公司股票的產(chǎn)品。
9.暢通財富管理投資渠道。充分發(fā)揮北京股權交易中心的股權投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓平臺作用，為二級市場基金（S基金）、境內外私募基金和合格投資者提供優(yōu)質投資標的。強化北京股權交易中心權益交易、登記托管、投資融資、并購重組等功能，打造服務中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資和股權投資“募投管退”主平臺。發(fā)展私募股權二級市場基金，加強股權投資投后服務機制和體系建設，為高成長企業(yè)提供全生命周期股權投資服務。鼓勵在京跨國公司強化全球或區(qū)域資金管理功能，經(jīng)批準可進入銀行間外匯市場交易。
（四）提升對外開放水平，打造金融雙向開放體系
10.支持外資機構拓展發(fā)展空間。支持外資金融機構在資產(chǎn)管理、投資管理、養(yǎng)老金管理、風險管理等方面積極引入先進國際經(jīng)驗，參與首都金融改革創(chuàng)新，豐富首都金融產(chǎn)品和服務。支持外資保險資產(chǎn)管理公司從事保險資金境外投資受托管理業(yè)務。支持外資機構獲得更多業(yè)務資質，深度參與國內金融市場，開展股票、債券、外匯、基金、黃金市場和銀行間市場交易。
11.持續(xù)深化開放創(chuàng)新試點。支持合格境外機構投資者（QFII）和人民幣合格境外機構投資者（RQFII）開展境內證券投資業(yè)務，參與北京證券交易所交易。支持優(yōu)質機構和企業(yè)申請成為合格境內機構投資者（QDII），開展境外證券投資業(yè)務。深入實施合格境外有限合伙人（QFLP）境內投資、合格境內有限合伙人（QDLP）境外投資試點。依法依規(guī)推動保險資金以及符合條件的主權基金等境內外長期資金入市。
12.推動境內外市場互聯(lián)互通。深入開展本外幣一體化賬戶試點和本外幣一體化業(yè)務試點。擴大本外幣一體化跨境資金池試點范圍，將更多符合條件的跨國公司納入試點。支持在京金融機構開展跨境人民幣金融產(chǎn)品創(chuàng)新，發(fā)揮人民幣國際投貸基金作用，開展人民幣境外直接投資等業(yè)務，助力中國企業(yè)“走出去”和參與共建“一帶一路”。依法依規(guī)開展綠色債券、綠色股權投融資業(yè)務，支持相關企業(yè)融資發(fā)展。
（五）優(yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境，打造國際一流營商環(huán)境
13.鼓勵發(fā)展財富管理專業(yè)教育。發(fā)揮首都學科資源優(yōu)勢，鼓勵企業(yè)、金融機構、高校等深入開展財富管理行業(yè)研究。鼓勵符合條件的在京高校開設財富管理、資產(chǎn)管理專業(yè)課程，推動財富管理職業(yè)資格證書制度建設。探索引入國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學會（STEP）等知名財富管理行業(yè)認證體系，打造具有國際競爭力的從業(yè)人員隊伍。
14.引進財富管理專業(yè)人才。深入實施金融領域國際職業(yè)資格認可，將境外權威職業(yè)資格納入《“兩區(qū)”境外職業(yè)資格認可目錄》。支持金融領域具有境外職業(yè)資格、符合條件的專業(yè)人才經(jīng)備案后在京工作，其境外從業(yè)經(jīng)歷視同境內從業(yè)經(jīng)歷。按照相關規(guī)定，為財富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)緊缺人才提供綜合服務保障。
15.引導行業(yè)組織規(guī)范發(fā)展。充分發(fā)揮資產(chǎn)管理、財富管理行業(yè)協(xié)會作用，不斷強化行業(yè)引導、自律規(guī)范、創(chuàng)新服務、標準研究、行業(yè)交流等功能，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。依托財富管理研究機構建設金融普惠教育基地，定期發(fā)布北京財富管理行業(yè)報告。
16.加強國際交流合作。加強與國際財富管理中心城市、國際性金融協(xié)會組織以及國際大型財富管理集團的交流，拓展國際合作空間。深化與港澳地區(qū)金融市場合作，推動財富管理產(chǎn)品與服務創(chuàng)新，促進市場互聯(lián)互通。定期舉辦國際高端財富管理論壇、財富管理峰會，打造國際一流的行業(yè)交流及信息發(fā)布平臺，持續(xù)擴大國內外影響力。
17.強化行業(yè)監(jiān)管和投資者保護。支持北京金融法院更好發(fā)揮作用，優(yōu)化首都金融法治環(huán)境。加強金融監(jiān)管部門之間、監(jiān)管部門與地方政府之間的統(tǒng)籌協(xié)調，強化制度建設和數(shù)據(jù)統(tǒng)計等基礎工作，共同加強對跨行業(yè)跨市場業(yè)務的風險防范與處置。堅持金融業(yè)務必須持牌經(jīng)營的原則，堅決打擊假借財富管理名義的非法金融活動和非法集資。強化金融消費者保護，鼓勵各類機構廣泛開展金融理財知識宣傳，強化居民財富管理意識和風險防控意識。
（六）支持城市副中心高質量發(fā)展，打造全球財富管理新高地
18.支持發(fā)展財富管理業(yè)務。對標國際一流水準，支持在運河商務區(qū)建設全球財富管理中心，提高城市副中心財富管理行業(yè)承載能力。支持國內外優(yōu)質資產(chǎn)管理、金融投資等財富管理機構，銀行、保險、證券、基金、信托等金融機構在城市副中心發(fā)展，支持區(qū)域養(yǎng)老金融、健康保險等業(yè)務發(fā)展，推動財富管理業(yè)態(tài)集群化、國際化發(fā)展。按照相關規(guī)定，符合條件的機構可享受開辦費用、辦公用房補助等資金支持。
19.鼓勵行業(yè)創(chuàng)新與先行先試。加強與國家金融管理部門溝通，積極爭取城市副中心在財富管理產(chǎn)品與服務創(chuàng)新方面先行先試。支持通州區(qū)政府及其引導基金等機構共同出資設立城市副中心財富管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，帶動城市副中心財富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。
20.提升城市副中心財富管理行業(yè)影響力。鼓勵中國銀行業(yè)、保險業(yè)、基金業(yè)、證券業(yè)協(xié)會等行業(yè)協(xié)會，中國金融學會、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、金融理財標準委員會等學術團體支持城市副中心財富管理、資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。加強行業(yè)信息共享，研究建立財富管理行業(yè)數(shù)據(jù)庫，發(fā)布行業(yè)發(fā)展藍皮書及財富管理指數(shù)。
五、組織保障
本市各相關部門共同做好推動財富管理行業(yè)發(fā)展和有關政策的制定實施工作，建立定期溝通機制，完善與北京全球財富管理中心建設相適應的保障體系，構建跨行業(yè)、跨部門的風險聯(lián)防聯(lián)控機制，提升金融風險防控水平，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。
