Page 46 - 期貨和衍生品行業(yè)監(jiān)管動態(tài)（2024年8月刊）
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期貨和衍生品行業(yè)監(jiān)管動態(tài)
16. 英國金融行為監(jiān)管局因不公平的客戶待遇對 FXTB 處以罰款（2024 年 8 月
14 日）
英國金融行為監(jiān)管局（FCA）對塞浦路斯差價合約（CFD）公司 Forex TB
Limited（FXTB）處以 276100 英鎊的罰款，原因是該公司未能公平對待其客戶，
并在未獲得授權的情況下提供投資建議。
差價合約是一種復雜的杠桿金融產(chǎn)品，用于對各種的資產(chǎn)價格波動進行投機
交易。因此，它們具有相當大的重大損失風險。
FXTB 迫使其客戶通過差價合約交易將其資金置于風險之中，甚至在某些情
況下鼓勵客戶向其朋友或家人借錢。
更嚴重的是，F(xiàn)XTB 經(jīng)常向其客戶提供投資建議，盡管它并未獲得相關授權。
FXTB 的客戶大多是交易經(jīng)驗不足，并不總能理解與差價合約相關的風險，
而 FXTB 也未對這些風險進行充分解釋。此外， FXTB 還鼓勵客戶提供虛假信息，
從而使他們成為“專業(yè)客戶”。這意味著這些客戶失去了作為散戶應有的保護。
FCA 要求 FXTB 自 2021 年 4 月 12 日起停止向英國消費者提供服務。自此
之后，F(xiàn)XTB 在英國未再進行任何業(yè)務。從 2023 年 10 月 10 日起，F(xiàn)XTB 不再
持有任何 FCA 許可。
FCA 執(zhí)法和市場監(jiān)管聯(lián)合執(zhí)行董事 Therese Chambers 表示，“FXTB 的行為
尤其惡劣，因為它利用了那些因缺乏經(jīng)驗而權益易受損的客戶。通過早在 2021
年 4 月便進行的干預，我們幫助消費者預防了進一步損失。”
FCA 原計劃對 FXTB 處以 121.5 萬英鎊的罰款，但 FXTB 證明這將導致其陷
入嚴重的財務困境。
FCA Fines FXTB for Unfair Customer Treatment Practices (2024/8/14)
The FCA has fined Cypriot contract for differences (CFD) firm Forex TB
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