Page 34 - 期貨和衍生品行業(yè)監(jiān)管動(dòng)態(tài)（2024年8月刊）
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期貨和衍生品行業(yè)監(jiān)管動(dòng)態(tài)
記錄保存要求所需的記錄。此外，Truist 也未能勤勉地管理與其作為 CFTC 互換
交易商的業(yè)務(wù)相關(guān)的事務(wù)。
Truist 承認(rèn)了 CFTC 陳述的事實(shí)，被要求停止進(jìn)一步違反記錄保存和管理要
求的行為，支付 300 萬(wàn)美元的民事罰款，并執(zhí)行具體的整改措施。
Truist 自我報(bào)告稱，其主動(dòng)對(duì)員工使用未經(jīng)批準(zhǔn)的通信方式的情況進(jìn)行了審
查。審查表明，其員工，包括高級(jí)員工，廣泛且長(zhǎng)期使用未經(jīng)批準(zhǔn)的通信方式進(jìn)
行公司業(yè)務(wù)溝通。命令以大幅減輕處罰的形式對(duì) Truist 的自我報(bào)告、其對(duì)執(zhí)法部
門調(diào)查的實(shí)質(zhì)性合作以及采取的補(bǔ)救措施表示認(rèn)可。
CFTC 執(zhí)法部主任 Ian McGinley 表示，“在應(yīng)對(duì)全行業(yè)的重大問題時(shí)，Truist
與 CFTC 對(duì)其他 20 多家因使用未經(jīng)批準(zhǔn)的通信方式而被提起指控的注冊(cè)公司有
所不同。Truist 選擇就其存在的嚴(yán)重的記錄保存和管理失效問題向執(zhí)法部門進(jìn)行
自我報(bào)告。它是唯一一家這樣做的注冊(cè)公司。Truist 決定自我報(bào)告、合作、整改
并承擔(dān)責(zé)任，這使其處罰得以大幅減少。同時(shí)，CFTC 的要旨仍然明確——記錄
保存和管理的要求是基本原則，未能遵守這些核心義務(wù)的注冊(cè)公司將自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。”
案件背景
從 2019 年 12 月至今，Truist 的政策和程序廣泛禁止員工使用未經(jīng)批準(zhǔn)的通
信方式，如個(gè)人短信和社交應(yīng)用程序，進(jìn)行有關(guān)公司互換交易商的業(yè)務(wù)溝通。
Truist 要求互換交易商員工定期證明他們未使用個(gè)人短信和社交應(yīng)用程序進(jìn)行與
業(yè)務(wù)相關(guān)的溝通。
通過 Truist 批準(zhǔn)的通信方式發(fā)送的消息會(huì)被監(jiān)控、審查，并在適當(dāng)時(shí)歸檔。
與之相反，使用未經(jīng)批準(zhǔn)的通信方式（包括個(gè)人短信）發(fā)送的消息通常不會(huì)被監(jiān)
控、審查或歸檔。
由于 Truist 未能確保員工（包括管理人員和高級(jí)員工）遵守公司的通信政策
和程序，所以未能保存許多與業(yè)務(wù)相關(guān)的通信記錄，包括與其商品和互換業(yè)務(wù)相
關(guān)的通信，并因此未能盡責(zé)地對(duì)其作為 CFTC 注冊(cè)公司的業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。
在審查了 CFTC 對(duì)其他注冊(cè)公司的類似行為發(fā)布的公開命令后，Truist 進(jìn)行
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